發(fā)展綠色信貸 推進節(jié)能減排
不詳 ?佚名 ? 2008年06月01日 ? ?學術交流
北京市人大常委、北京銀行行長嚴曉燕
北京銀行是在中國金融體制改革大潮中誕生的新型股份制商業(yè)銀行。近年來，北京銀行相繼實現(xiàn)了引進外資、走出區(qū)域、公開上市等重大戰(zhàn)略構想，目前在北京、上海、天津、西安擁有近140家營業(yè)網(wǎng)點，資產(chǎn)規(guī)模近4000億元人民幣，位居全球1000家大銀行第262位。商業(yè)銀行要勇于承擔社會責任，有義務也有能力在節(jié)能環(huán)保事業(yè)中發(fā)揮重要作用。
一、保護生態(tài)環(huán)境：落實科學發(fā)展觀的關鍵所在
改革開放30年來，我國經(jīng)濟社會面貌發(fā)生了廣泛而深刻的變化。特別是近年來，我國經(jīng)濟社會快速發(fā)展，工業(yè)化、城鎮(zhèn)化步伐加快推進，能源資源消耗加劇，環(huán)境污染問題日益嚴峻，能源資源不足和環(huán)境狀況惡化與經(jīng)濟快速發(fā)展之間的矛盾日益凸顯。
“十一五”以來，國家將加強環(huán)境保護工作提到了前所未有的高度。十七大報告首次提出了“建設生態(tài)文明，基本形成節(jié)約能源資源和保護生態(tài)環(huán)境的產(chǎn)業(yè)結構、增長方式、消費模式”的理念。黨中央、國務院一直高度重視節(jié)能減排工作，先后做出了一系列重要決策和部署。2007年，國務院制定和印發(fā)了《節(jié)能減排綜合性工作方案》，成立了節(jié)能減排工作領導小組，溫家寶總理親自掛帥。這充分表明黨中央和國務院對節(jié)能減排工作的高度重視，加強節(jié)能減排工作已經(jīng)刻不容緩。商業(yè)銀行信貸政策明確提出對高耗能、高污染行業(yè)嚴格限制，同時積極支持節(jié)能減排項目。保護環(huán)境、節(jié)約能源、減少排放，已經(jīng)在全社會形成共識。全社會必須共同行動起來，積極做好節(jié)能減排的各項工作，切實將科學發(fā)展觀落到實處。
2005年，北京銀行成功引入ING集團和國際金融公司作為境外投資者
二、發(fā)展綠色信貸：商業(yè)銀行必須履行的社會責任
經(jīng)濟、社會、環(huán)境的可持續(xù)性是銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行的基本保證和前提條件。在支持節(jié)能減排中，商業(yè)銀行需要增強自主創(chuàng)新能力，進一步加大產(chǎn)品創(chuàng)新、機制創(chuàng)新，保證節(jié)能減排政策落到實處。
北京銀行作為一家上市的公眾銀行，在牢固樹立環(huán)保和節(jié)能減排的社會責任意識，切實提升對節(jié)能環(huán)保領域的金融服務水平上進行了全方位的探索：在理念上，我們堅持科學發(fā)展；在政策上，我們發(fā)展綠色信貸；在文化上，我們倡導社會責任。在業(yè)務發(fā)展中，嚴格貫徹執(zhí)行國家宏觀調控政策，嚴格控制高耗能、高污染行業(yè)的信貸投放，大力發(fā)展綠色信貸，積極調整和優(yōu)化信貸結構，對節(jié)能減排重點工程和項目、節(jié)能減排技術創(chuàng)新、技術改造和產(chǎn)品推廣方面積極給予授信支持，積極支持循環(huán)經(jīng)濟、環(huán)境保護和節(jié)能減排技術改造項目，努力促進經(jīng)濟金融協(xié)調可持續(xù)發(fā)展。
北京銀行在支持節(jié)能減排方面主要有三種形式。一是與中國投資擔保有限公司開展EMCo（節(jié)能服務公司）合作。早在2004年7月，北京銀行就與中國投資擔保有限公司簽署EMCo融資擔保貸款合作協(xié)議。該項目是世界銀行/GEF中國節(jié)能促進項目的重要組成部分，通過為新興或潛在的節(jié)能服務企業(yè)提供融資擔保，以解決節(jié)能項目開展中的資金不足問題。截至目前，北京銀行已向13家EMCo企業(yè)發(fā)放了33筆貸款，累計金額1.7億元。二是與境外投資者IFC展開全方位合作。2007年6月1日，北京銀行與國際金融公司（IFC）簽署能效融資合作協(xié)議，正式啟動中國節(jié)能減排項目，與IFC合作建立綠色信貸模式，制訂節(jié)能減排融資的操作流程和風險控制措施。截至2008年4月末，北京銀行已審批通過中國節(jié)能減排融資項目貸款6筆，金額6100萬元；發(fā)放貸款2筆，金額1950萬元，處于貸前調查階段的項目金額達3900萬元。三是支持首都環(huán)衛(wèi)交通事業(yè)發(fā)展。2007年8月與北京環(huán)衛(wèi)集團簽訂銀企合作框架協(xié)議，向北京環(huán)衛(wèi)集團提供5億元綜合授信，用于支持奧運環(huán)衛(wèi)清潔車輛更新；向北京公交集團提供40億貸款及授信額度，用于更新7277輛中低標準排放的柴油車、老舊車輛和黃標車輛；向北京北汽九龍出租汽車股份有限公司提供3000萬元貸款，用于奧運會運營車輛的更新，減少尾氣排放，滿足2008年奧運會的交通需要，達到北京“綠色奧運”的高標準要求。
在支持節(jié)能減排項目的同時，北京銀行大力支持都市型產(chǎn)業(yè)發(fā)展。以首都文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)為重點，對影視傳媒、出版印刷、廣告宣傳等行業(yè)加大融資支持力度。2007年，北京銀行與北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)促進中心簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，設立50億元專項授信額度及“貸款審批綠色通道”，大力扶持文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展。今年5月，北京銀行與華誼兄弟傳媒簽署支持文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議，以版權質押方式提供1億元電視劇多個項目打包貸款，重點支持華誼兄弟今年開拍的14部共456集電視劇的制作和發(fā)行，這是北京市促進金融資本與文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)對接五條措施推出以來發(fā)放額度最大的一筆銀行貸款。
↑2007年9月19日，北京銀行A股在上海證券交易所正式掛牌上市
三、完善政策機制：促進可持續(xù)發(fā)展的重要保障
黨和政府高度重視節(jié)能減排工作，我國在發(fā)展綠色信貸方面取得舉世矚目的成效。但是我們仍然要清楚地看到，與經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的要求相比，我國發(fā)展綠色信貸、推進節(jié)能減排還有很長一段路要走。包括商業(yè)銀行在內的社會各界，必須高度重視經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展，為綠色信貸和節(jié)能減排事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更加良好的外部環(huán)境。
一是從宏觀層面，要加大宣傳力度，提高全社會對節(jié)能減排的認識。節(jié)能減排,全員參與是基礎。要創(chuàng)造人人參與、全體動員的良好氛圍，進一步增強節(jié)約能源資源、保護生態(tài)環(huán)境的意識，讓節(jié)能降耗成為全社會的自覺行動，不斷提高全社會對節(jié)能減排的認識，建立健全節(jié)能減排工作責任制和問責制，將節(jié)能減排指標層層分解，形成層層抓落實的長效機制。
二是從銀行層面，要進一步創(chuàng)新體制機制，不斷提高綠色信貸水平。商業(yè)銀行應依據(jù)國家政策和要求，進行體制改革與創(chuàng)新，在業(yè)務流程中引入環(huán)境評價因素，建立健全人才體制、信息機制、考核機制，從制度、體制和技術方面保證節(jié)能減排政策的落實。
三是從政策層面，要加大對環(huán)境違法的監(jiān)測和執(zhí)法力度。一方面，要將企業(yè)排放和環(huán)境違法有關信息逐步納入企業(yè)征信系統(tǒng)。征信系統(tǒng)要進一步加強對節(jié)能減排重點企業(yè)的跟蹤，進一步為金融機構授信提供服務，不斷提高金融機構資產(chǎn)質量；為政府、企業(yè)和個人提供相關查詢服務，切實加強環(huán)保節(jié)能執(zhí)法力度。另一方面，要改革價格、稅收、環(huán)保等體制，為推進綠色信貸提供必要的外部條件。要發(fā)揮價格機制的作用，通過比價效應，抑制高污染、高耗能、高排放項目，從而減少“兩高”行業(yè)對于社會資金和信貸資金的吸納能力，實現(xiàn)節(jié)能減排的政策效果。
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