科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，科技金融合作是科技與經(jīng)濟(jì)結(jié)合的重要方向，是催化創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)、培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的重要戰(zhàn)略舉措。

深化科技金融合作

加快實(shí)施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略

文/全國人大教科文衛(wèi)委員會(huì)委員 吳忠澤

        金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展具有重要影響。在當(dāng)前世界金融危機(jī)沖擊下，今年我國經(jīng)濟(jì)仍能保持8%左右的增長速度，主要得益于積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策的實(shí)施，應(yīng)該說：金融生態(tài)與金融創(chuàng)新，對(duì)于我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，影響深遠(yuǎn)，意義重大。
        歷史上，每一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)都帶來科學(xué)技術(shù)的新突破，孕育新的產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，從而催生新一輪的經(jīng)濟(jì)繁榮。1857年世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)和1929年至1933年美國經(jīng)濟(jì)大蕭條之后，分別爆發(fā)了電氣革命和電子革命兩次技術(shù)革命高潮。特別是二戰(zhàn)以后，電子技術(shù)的迅速發(fā)展創(chuàng)造并形成了一批新興產(chǎn)業(yè)，帶動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的升級(jí)換代，工業(yè)生產(chǎn)率大幅度提升。1953年至1973年短短20年時(shí)間形成的世界工業(yè)總產(chǎn)值幾乎相當(dāng)于此前人類工業(yè)產(chǎn)值的總和。20世紀(jì)70年代以來，信息技術(shù)、數(shù)字網(wǎng)絡(luò)的廣泛應(yīng)用，促進(jìn)了現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的快速發(fā)展，加快了全球化進(jìn)程，推動(dòng)人類社會(huì)進(jìn)入信息時(shí)代。
        經(jīng)濟(jì)危機(jī)也是后發(fā)國家趕超先進(jìn)國家的重要機(jī)遇。英國以第一次工業(yè)革命為契機(jī)，在不到一個(gè)世紀(jì)的時(shí)間里就崛起為世界頭號(hào)強(qiáng)國。德國抓住第二次技術(shù)革命的機(jī)遇，迅速躍升為世界工業(yè)強(qiáng)國。美國也抓住第二次技術(shù)革命的機(jī)遇，并成為第三次科技革命的發(fā)源地，從二戰(zhàn)后至今一直保持著世界第一強(qiáng)國地位。日本利用第二次技術(shù)革命的成果建立了工業(yè)化基礎(chǔ)，又抓住第三次技術(shù)革命機(jī)遇，一躍成為世界第二經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國。20世紀(jì)80年代以來，芬蘭、韓國、印度等國，抓住信息技術(shù)發(fā)展帶來的機(jī)遇，也迅速發(fā)展起來。
        技術(shù)創(chuàng)新是走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根本動(dòng)力。美國依靠技術(shù)創(chuàng)新迅速進(jìn)入重化工為主的工業(yè)化發(fā)展高峰期，大蕭條導(dǎo)致美國經(jīng)濟(jì)倒退了近30年，而新一輪技術(shù)創(chuàng)新則使美國經(jīng)濟(jì)只用了8年就基本恢復(fù)。20世紀(jì)70年代，美國、日本在經(jīng)歷石油危機(jī)以后，依靠技術(shù)創(chuàng)新使節(jié)能環(huán)保型產(chǎn)業(yè)迅速崛起。1997年亞洲金融危機(jī)使韓國經(jīng)濟(jì)受到重創(chuàng)，韓國政府頒發(fā)實(shí)施《技術(shù)創(chuàng)新特別法》，集中發(fā)展計(jì)算機(jī)、半導(dǎo)體、生物技術(shù)、新能源、航空航天等28個(gè)知識(shí)型產(chǎn)業(yè)，僅3年時(shí)間經(jīng)濟(jì)率先復(fù)蘇。
        面對(duì)今天的全球金融危機(jī)，大多數(shù)國家都無法偏安。值得思考的問題是，不同國家受到的影響會(huì)有明顯的差別。這里既有各國不同發(fā)展階段、不同資源稟賦等方面的原因，更深層次的是國家經(jīng)濟(jì)的健康程度及其抗風(fēng)險(xiǎn)能力。因此，能否更早地?cái)[脫危機(jī)，甚至能夠化“危”為“機(jī)”，是對(duì)一個(gè)國家戰(zhàn)略選擇的考驗(yàn)。
        當(dāng)前，以科技創(chuàng)新提升國家競(jìng)爭力、擺脫經(jīng)濟(jì)危機(jī)，已成為各國政府和產(chǎn)業(yè)界的戰(zhàn)略選擇。
        美國政府龐大的經(jīng)濟(jì)刺激方案，具有濃厚的科技色彩，即使是一些基建項(xiàng)目也具有很高的科技含量，通過加大對(duì)教育、基礎(chǔ)研究和高技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施投入提升美國長期競(jìng)爭力的意圖尤其明顯。美國新政府確定把開發(fā)清潔能源和新動(dòng)力汽車作為其應(yīng)對(duì)金融危機(jī)、振興經(jīng)濟(jì)、擴(kuò)大就業(yè)、創(chuàng)造新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)的戰(zhàn)略方向和重要抓手。奧巴馬總統(tǒng)提出，誰在新能源領(lǐng)域拔得頭籌，誰將成為后石油經(jīng)濟(jì)時(shí)代的佼佼者。美國政府計(jì)劃在未來10年投資1500億美元建立“清潔能源研發(fā)基金”，用于太陽能、風(fēng)能、生物燃料和其他清潔可替代能源項(xiàng)目的研發(fā)和推廣。歐盟把2009年定為“歐洲創(chuàng)造與創(chuàng)新年”，歐盟明確提出加快轉(zhuǎn)向低碳經(jīng)濟(jì)，計(jì)劃啟動(dòng)“綠色汽車”、“低能耗建筑”、“未來工廠”三大行動(dòng)，大力發(fā)展低碳綠色技術(shù)，作為歐洲在全球化環(huán)境下應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的主要對(duì)策。
        我國在金融危機(jī)嚴(yán)重沖擊下，自主創(chuàng)新能力較弱已成為影響轉(zhuǎn)變發(fā)展方式和結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要因素。目前，全世界絕大部分的發(fā)明專利都掌握在發(fā)達(dá)國家手里，發(fā)達(dá)國家及其跨國公司憑借科技優(yōu)勢(shì)和建立在科技優(yōu)勢(shì)基礎(chǔ)上的國際規(guī)則，形成了對(duì)技術(shù)市場(chǎng)的高度壟斷；特別是在金融危機(jī)后發(fā)達(dá)國家普遍加快研發(fā)引領(lǐng)全球經(jīng)濟(jì)的新能源、新材料、信息網(wǎng)絡(luò)、節(jié)能環(huán)保等高技術(shù)，對(duì)我國的未來發(fā)展和國際競(jìng)爭帶來更大挑戰(zhàn)。而我國全社會(huì)對(duì)創(chuàng)新經(jīng)費(fèi)投入相對(duì)不足，促進(jìn)企業(yè)自主創(chuàng)新的體制機(jī)制不夠健全，大中型企業(yè)中進(jìn)行研究開發(fā)活動(dòng)的企業(yè)數(shù)量比重較低、投入較少，使得產(chǎn)業(yè)缺乏核心技術(shù)，關(guān)鍵設(shè)備、關(guān)鍵技術(shù)和重要產(chǎn)品等都依賴進(jìn)口，影響了產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭力提高。
        當(dāng)前，為應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展，黨中央國務(wù)院作出了一系列重大決策部署，其中特別強(qiáng)調(diào)要發(fā)揮知識(shí)和科技的力量，在一攬子計(jì)劃中，把發(fā)揮科技支撐力量作為一項(xiàng)重要內(nèi)容。國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于發(fā)揮科技支撐作用促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展的意見》（國辦發(fā)[2009]9號(hào)），提出了6項(xiàng)科技支撐措施和4項(xiàng)政策條件保障。在最近召開的黨的十七屆四中全會(huì)上，胡錦濤總書記強(qiáng)調(diào)指出：“要把握未來國際產(chǎn)業(yè)發(fā)展新趨勢(shì)，發(fā)展新能源、新材料、信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保等新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)，努力占領(lǐng)國際產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭制高點(diǎn)，培育經(jīng)濟(jì)長遠(yuǎn)發(fā)展的技術(shù)基礎(chǔ)”。
        科技創(chuàng)新發(fā)展需要金融提供保障，金融的穩(wěn)定也需要科技創(chuàng)新和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展給予支撐，因此，各國都在大力推進(jìn)科技與金融的結(jié)合。
        在這方面，美國的做法較為系統(tǒng)，具體可概括為給企業(yè)直接和間接資金支持。直接支持是對(duì)技術(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)本身的直接資助，以提升技術(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)的自身生存能力；間接支持主要通過財(cái)政補(bǔ)貼，對(duì)于投資或貸款給早期技術(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)的機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的損失給予補(bǔ)助。美國還設(shè)立了支持技術(shù)企業(yè)直接融資的資本市場(chǎng)Nasdaq和OTC柜臺(tái)交易市場(chǎng)，催生了一大批創(chuàng)新型企業(yè)的蓬勃發(fā)展。
        其他國家也積極通過公共財(cái)政政策培育技術(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資環(huán)境，例如，以色列為引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資支持科技型中小企業(yè)，出臺(tái)了Yozma計(jì)劃：財(cái)政出資發(fā)起設(shè)立引導(dǎo)基金，通過財(cái)政資金讓利于創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)的方式，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資支持科技型中小企業(yè)；英國商業(yè)銀行貸款占科技型企業(yè)外源性融資的60％以上，且貸款期限相對(duì)較長，在金融制度、金融產(chǎn)品和服務(wù)方面也不斷創(chuàng)新等等。
        在我國，隨著國家創(chuàng)新體系的初步建立，科技與金融結(jié)合不斷深入，已經(jīng)取得了許多成果：一是科技金融政策體系與工作機(jī)制逐步建立。2006年以來，在國務(wù)院頒布的《國家中長期科技發(fā)展規(guī)劃綱要》的配套政策中，制定了9項(xiàng)科技金融政策和兩項(xiàng)試點(diǎn)措施；近期，科技部會(huì)同銀監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加大對(duì)科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》、《關(guān)于選聘科技專家參與科技型中小企業(yè)項(xiàng)目評(píng)審的指導(dǎo)意見》；科技部與中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)建立了部行（會(huì)）合作機(jī)制。二是科技金融合作模式不斷創(chuàng)新。地方科技部門會(huì)同銀行開展了科技型中小企業(yè)貸款平臺(tái)建設(shè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、節(jié)能減排貸款的探索與試點(diǎn)；天津市科委搭建了貸款融資服務(wù)平臺(tái)，北京市科委設(shè)立了“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款貼息資金”，北京中關(guān)村和上海浦東新區(qū)分別成立了服務(wù)于科技型中小企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)的科技金融（服務(wù)）集團(tuán)，四川省科技廳成立了“科技金融服務(wù)中心”等等。三是創(chuàng)業(yè)投資快速發(fā)展。截至2008年，我國創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到464家，管理資本總量超過1455億元，累計(jì)投資769.7億元，其中高新技術(shù)企業(yè)投資占56%；2007年財(cái)政部、科技部設(shè)立科技型中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，對(duì)109家創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)給予了風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助，同時(shí)發(fā)起設(shè)立了6家創(chuàng)業(yè)投資公司，總資本達(dá)10.65億元；隨著國家引導(dǎo)基金的設(shè)立，各地紛紛設(shè)立區(qū)域性引導(dǎo)基金，總金額超過240億元。四是多層次資本市場(chǎng)成為支持自主創(chuàng)新的重要平臺(tái)。我國各層次資本市場(chǎng)有力地支持了國家自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的實(shí)施。在中小企業(yè)板上市公司中科技企業(yè)占比超過75%，平均每家公司上市前后研發(fā)費(fèi)用由1530萬元增加到2255萬元，增長47.4%；新增專利3268項(xiàng)，其中發(fā)明專利374項(xiàng)，180家企業(yè)擁有核心專利技術(shù)；在創(chuàng)業(yè)板首批發(fā)行的28家企業(yè)中有25家為高新技術(shù)企業(yè)；率先在中關(guān)村科技園區(qū)試點(diǎn)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，已有60家企業(yè)掛牌。五是科技貸款投放量不斷增加，科技擔(dān)保支撐效果明顯。截至2008年，國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)放科技貸款余額1878億元；在科技型中小企業(yè)貸款過程中，各級(jí)科技部門、國家高新區(qū)管委會(huì)設(shè)立的科技擔(dān)保公司起到了積極作用，平均每家科技擔(dān)保公司服務(wù)科技型中小企業(yè)超過100家，平均擔(dān)保貸款金額約為300萬元；科技部還開展了科技保險(xiǎn)試點(diǎn)以及組織發(fā)行國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)集合企業(yè)債券等工作。目前，科技與金融的合作已成為培育新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)和自主創(chuàng)新企業(yè)的重要手段。
        我國科技金融合作雖然取得了一定成效，但仍不能滿足我國科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)化的融資需要。具體表現(xiàn)為：一是對(duì)科技金融合作的認(rèn)識(shí)有待加強(qiáng)。目前，以項(xiàng)目為主支持企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)化的方式，過度依賴于政府財(cái)政投入，對(duì)科技金融結(jié)合缺乏統(tǒng)籌考慮，難以支撐科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)化。二是支持企業(yè)自主創(chuàng)新的投融資體系還需完善。近年來，金融管理部門一直高度重視金融對(duì)促進(jìn)自主創(chuàng)新戰(zhàn)略實(shí)施的保障作用，并積極營造良好的政策環(huán)境，但支持企業(yè)自主創(chuàng)新的多元化、多層次投融資體系尚未形成。三是科技企業(yè)融資觀念亟待轉(zhuǎn)變。目前，我國科技型中小企業(yè)數(shù)量近16萬家，絕大多數(shù)尚未建立現(xiàn)代企業(yè)制度，財(cái)務(wù)管理制度不健全并缺乏透明度，信用意識(shí)比較淡薄。四是科技金融合作的支撐條件有待健全?？萍冀鹑诤献餍枰?、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和社會(huì)中介組織的共同參與，尤其需要在政府推動(dòng)下市場(chǎng)化運(yùn)作。目前，服務(wù)于科技金融合作的交流平臺(tái)、融資平臺(tái)、中介服務(wù)組織等不健全，作用發(fā)揮不充分；缺乏科技金融合作的試點(diǎn)示范、研究和培訓(xùn)基地；還未形成一支懂科技、懂金融、懂企業(yè)的復(fù)合型人才隊(duì)伍。
        我國目前正處于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、建設(shè)創(chuàng)新型國家的關(guān)鍵時(shí)期，而深化科技金融合作是實(shí)現(xiàn)自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的重要保障條件。下面就保障條件的實(shí)現(xiàn)提出以下建議，供大家參考。
        （一）完善支持自主創(chuàng)新的多層次金融支撐體系。一是要充分發(fā)揮政策性金融的支持作用，繼續(xù)開展金融創(chuàng)新探索，例如，向創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等發(fā)放軟貸款，用于擴(kuò)大這些機(jī)構(gòu)的資本金，使其加大對(duì)科技型中小企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)的投資與擔(dān)保的力度；二是要引導(dǎo)商業(yè)性金融支持科技創(chuàng)新，對(duì)資信好的科技型中小企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)給予一定的授信額度，及時(shí)提供多種金融服務(wù)；三是加快區(qū)域性中小銀行和小額貸款公司的建立，使其為本區(qū)域內(nèi)的中小企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)；四是充分利用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)功能，創(chuàng)新科技保險(xiǎn)險(xiǎn)種，為高新技術(shù)企業(yè)的技術(shù)開發(fā)等提供風(fēng)險(xiǎn)保障；五是充分發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)對(duì)科技型中小企業(yè)的培育和扶持作用，加大中關(guān)村科技園區(qū)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的試點(diǎn)力度，并盡快擴(kuò)大試點(diǎn)范圍。
        （二）建立健全財(cái)稅政策，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)支持自主創(chuàng)新。一是進(jìn)一步加大科技型中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金的中央財(cái)政年度預(yù)算，引導(dǎo)更多的社會(huì)資本進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域，引導(dǎo)更多的創(chuàng)投資金投資于早期的科技型中小企業(yè)；二是探索建立科技型中小企業(yè)銀行信貸資金的風(fēng)險(xiǎn)代償機(jī)制，在充分降低銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的前提下，引導(dǎo)銀行擴(kuò)大對(duì)科技型中小企業(yè)的信貸規(guī)模；三是制訂面向金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技型中小企業(yè)貸款利息收入的所得稅抵扣政策，以降低對(duì)科技型中小企業(yè)貸款的管理成本；四是繼續(xù)加大中央財(cái)政對(duì)科技型中小企業(yè)的直接支持力度，提高科技型中小企業(yè)自身實(shí)力，增強(qiáng)其信用等級(jí)。
        （三）開展科技金融試點(diǎn)，待條件成熟后推廣示范。金融機(jī)構(gòu)支持科技型企業(yè)，客觀上可以實(shí)現(xiàn)科技資源與金融資源的有效結(jié)合和同步增值，但不能祈望在傳統(tǒng)制度框架與機(jī)制下實(shí)現(xiàn)。必須根據(jù)科技型企業(yè)特點(diǎn)和成長規(guī)律，深化金融體制機(jī)制改革，創(chuàng)新服務(wù)理念、經(jīng)營模式和金融工具。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于同意支持中關(guān)村科技園區(qū)建設(shè)國家自主創(chuàng)新示范區(qū)的批復(fù)》精神，科技部擬會(huì)同有關(guān)部門選擇部分科技和金融資源相對(duì)集中的城市和區(qū)域，如在國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)，組織科技金融政策和措施的先行先試，開展科技金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)。通過創(chuàng)新科技管理機(jī)制、創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式、建立科技金融專項(xiàng)資金，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式等，建立面向科技企業(yè)的擔(dān)保體系、信用體系及多種形式的科技金融合作平臺(tái)；通過創(chuàng)業(yè)投資、銀行貸款、多層次資本市場(chǎng)、信托、保險(xiǎn)、債券等多種金融工具的組合運(yùn)用，加大對(duì)科技創(chuàng)新的支持。
        科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，科技金融合作是科技與經(jīng)濟(jì)結(jié)合的重要方向，是催化創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)、培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的重要戰(zhàn)略舉措。讓我們共同攜手，全面深化科技金融合作，加快實(shí)施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略，為轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，建設(shè)創(chuàng)新型國家貢獻(xiàn)力量！

責(zé)編/任晏黎